Restez conforme, les contrôles faits pour vous pour cabinets d'expertise comptable
Screening global de sanctions, scoring dynamique de risque, suivi des bénéficiaires et piste d'audit complète. Conforme aux obligations UIFAND, SEPBLAC et réglementations internationales.
Capacités de Conformité AML/KYC
Fonctionnalités complètes pour gérer les sanctions, les risques et les obligations réglementaires
Screening global de sanctions
Filtrage contre les listes internationales de sanctions (OFAC SDN, EU CFSP, UN 1267, UK OFSI, OpenSanctions). Normalisation des noms (NFKD, suppression des diacritiques), correspondance approximative pour les alphabets non latins, suivi des alias et filtrage par date de naissance. Chaque résultat est classé Clair, Correspondance Potentielle ou Correspondance et signalé pour votre révision—BLURI ne bloque jamais un client de lui-même.
Scoring automatique de risque
Calcule un score de risque (0–100) et un niveau (Faible, Moyen, Élevé, Critique) à partir d'une formule pondérée sur 5 catégories : Profil Client (25%), Géographie (20%), Produit/Service (15%), Comportement Transactionnel (20%), PEP/Sanctions (20%). Inclut une détection statistique d'anomalies par z-score et une analyse de tendances.
Suivi des bénéficiaires et UBO
Enregistrement des propriétaires bénéficiaires avec seuil de propriété de 25%, classification du type de contrôle (Propriété, Gestion, De Facto), signalisation des Personnes Politiquement Exposées (PEP), vérification des documents, dates d'expiration et statut de vérification. Rétention de 10 ans avec suppression logicielle.
Formulaires KYC annuels et questionnaires
Génération automatique de formulaires KYC par client et par année. Champs personnalisables par cabinet avec règles d'affichage conditionnel. Suivi du statut (En attente, Complété, Expiré, Archivé). Liens d'accès basés sur jetons pour les questionnaires clients. Capacité de signature numérique et génération de PDF.
Re-screening continu
Surveillance continue contre les listes de sanctions mises à jour. Détection des nouvelles correspondances et changements de statut. Alertes automatiques lorsque de nouveaux risques sont détectés. Horodatages de dernière visualisation et suivi des régimes/programmes.
Piste d'audit complète et enregistrement
Journal complet de tous les changements KYC par utilisateur. Suivi du type de changement (Créé, Mis à jour, Examiné, Approuvé, Rejeté), historique au niveau des champs avec valeurs avant/après, snapshot du rôle utilisateur, adresse IP, user agent. Rétention de 10 ans, classification de sévérité (Info, Avertissement, Critique).
Rapports UIFAND et SAR/SEPBLAC
Créer des Rapports d'Activité Suspecte (SAR/DOS) avec workflow complet (Brouillon, Examen, Soumis, Retiré). Suivi des indicateurs suspects, narration des faits, montants détectés, documents justificatifs. Attribution de référence SEPBLAC et suivi de la soumission.
Configuration de risque personnalisée
Modèle de risque spécifique par cabinet avec poids personnalisables (somme à 1.0), configuration des seuils (Critique ≥70, Élevé ≥50, Moyen ≥25, Faible). Facteurs de risque personnalisés, listes de pays/secteurs à haut risque, contrôle de version avec historique des modifications, recalcul automatique pour tous les clients.
Comment Fonctionne la Conformité AML/KYC chez BLURI
Processus complet d'onboarding, de screening et de surveillance
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1. Onboarding et KYC initial
Enregistrement du client, collecte des données de bénéficiaires. Génération du formulaire KYC annuel avec accès au portail client. Capture de signature numérique et snapshots de données documentées.
- 2
2. Screening de sanctions
Comparaison automatique du client et des bénéficiaires contre quatre listes de sanctions mondiales (OFAC, EU, UN, UK). Normalisation des noms et correspondance floue pour les scripts non-latins. Résultats catégorisés comme Clair, Correspondance ou Potentiel.
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3. Scoring automatique de risque
Calcule des scores de risque 0–100 à partir d'une formule pondérée sur 5 catégories. Métriques de comportement avec détection statistique d'anomalies par z-score. Attribue un niveau de risque (Faible/Moyen/Élevé/Critique) avec des recommandations automatiques.
- 4
4. Re-screening continu
Surveillance permanente contre les listes mises à jour. Détection des nouvelles correspondances et changements de statut. Alertes automatiques à l'équipe de conformité lorsque de nouveaux risques sont détectés.
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5. Audit et rapports
Piste complète de tous les changements KYC au niveau des champs. Génération des rapports UIFAND et SAR/SEPBLAC. Rétention de 10 ans avec suppression logicielle et horodatages complets pour inspection.
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6. Examen et approbation
Workflow d'approbation pour les formulaires KYC. Examen des scores de risque et des recommandations. Documentation des approbations/rejets avec motifs d'audit.
Protection mondiale contre les sanctions internationales
Accès aux quatre principales listes de sanctions avec mises à jour continues. Normalisation des noms avec diacritiques et correspondance non-latine pour réduire les faux négatifs.
- Listes OFAC, EU CFSP, UN 1267, UK OFSI intégrées
- Normalisation NFKD et suppression automatique des diacritiques
- Correspondance floue pour les scripts non-latins
- Suivi des alias et date de naissance
Scoring de risque automatique et personnalisable
Calcule des scores de risque 0–100 à partir d'une formule pondérée sur 5 dimensions. Détection statistique des anomalies comportementales et analyse des tendances pour les clients existants.
- Catégories pondérées: Profil, Géographie, Produit, Comportement, PEP/Sanctions
- Métriques comportementales: activité quotidienne, z-score, analyse de tendances
- Niveaux de risque: Faible, Moyen, Élevé, Critique
- Recommandations automatiques et planification de la prochaine examen
Gestion complète des bénéficiaires et UBO
Registre structuré des propriétaires bénéficiaires avec pourcentages de propriété, classification du contrôle et vérification des documents. Suivi spécialisé des Personnes Politiquement Exposées.
- Seuil légal de propriété de 25%
- Classification du contrôle (Propriété, Gestion, De Facto)
- Signalisation PEP avec catégorie et position
- Vérification des documents et dates d'expiration
Formulaires et questionnaires KYC dynamiques
Génération automatique de formulaires annuels qui expirent après un an. Champs personnalisables avec règles conditionnelles et accès client sécurisé par jeton.
- Formulaires annuels avec expiration obligatoire à 1 an
- Champs personnalisables par cabinet et règles conditionnelles
- Liens basés sur jetons pour les questionnaires clients
- Signatures numériques, PDF générés et snapshots de données
BLURI vs. Processus Manuels
| Processus manuels | BLURI AML/KYC | |
|---|---|---|
| Screening de sanctions | Recherches manuelles dans les listes OFAC/EU/UN, sujettes aux erreurs, pas de correspondance floue | Screening automatisé de 4 listes mondiales, normalisation NFKD, correspondance floue pour scripts non-latins |
| Scoring de risque | Évaluation qualitative, incohérente, pas de métriques comportementales | Score 0–100 par formule pondérée sur 5 catégories, métriques comportementales, détection statistique d'anomalies par z-score |
| Surveillance des risques | Pas de re-screening, nouveaux risques détectés seulement au prochain onboarding | Re-screening continu, alertes automatiques pour changements de sanctions ou anomalies comportementales |
| Formulaires KYC | PDFs imprimés, réponse lente, suivi difficile des versions | Portail numérique avec liens basés sur jetons, suivi du statut, expiration automatique à 1 an |
| Piste d'audit | Documentation papier, difficile à tracer les modifications, rétention incohérente | Piste complète au niveau des champs, horodatages, IP, user agent, rétention de 10 ans |
| Rapports réglementaires | Compilation manuelle de données, risque d'incohérences, temps de préparation élevé | Génération automatique de SAR/DOS, références SEPBLAC, conformité UIFAND, export PDF |
BLURI nous permet de respecter l'ensemble du cadre réglementaire de façon automatisée, en réduisant les risques et en éliminant les heures de travail manuel.
Questions Fréquemment Posées sur AML/KYC
BLURI intègre les quatre principales listes: OFAC SDN (USA), EU CFSP (Union Européenne), UN 1267 (Nations Unies) et UK OFSI (Royaume-Uni). Toutes sont régulièrement mises à jour avec horodatages de dernière visualisation.
BLURI normalise les noms en utilisant NFKD (Décomposition de Compatibilité) avec suppression automatique des diacritiques et conversion en minuscules. Cela permet de détecter les correspondances sur les noms non-latins (arabe, cyrillique, etc.) sans dépendre de l'orthographe exacte.
Le seuil légal est de 25% (Loi 14/2017 Andorre). BLURI enregistre les bénéficiaires avec une propriété supérieure à 25%, classés par type de contrôle (Propriété, Gestion, De Facto) avec vérification des documents.
Oui, les formulaires KYC sont générés annuellement et expirent exactement après 1 an (exigence UIFAND). BLURI envoie des alertes et propose la génération automatique de nouveaux formulaires au client via le portail.
BLURI utilise 5 catégories pondérées: Profil Client (25%), Géographie (20%), Produit/Service (15%), Comportement Transactionnel (20%), PEP/Sanctions (20%). Les métriques comportementales incluent l'activité quotidienne, l'écart-type, le z-score et l'analyse des tendances. Le score final est 0-100 avec niveaux: Faible (<25), Moyen (25-50), Élevé (50-70), Critique (≥70).
Oui, le re-screening continu surveille les clients contre les listes mises à jour. Lorsqu'une nouvelle correspondance ou un changement de statut de sanction est détecté, BLURI génère des alertes automatiques à votre équipe de conformité.
BLURI conserve toutes les données KYC/AML pendant 10 ans (exigence UIFAND) avec suppression logicielle. La piste d'audit complète incluant les changements au niveau des champs, horodatages et user agent est conservée pour inspection.
BLURI inclut un workflow de Rapport d'Activité Suspecte (SAR/DOS) avec suivi du statut (Brouillon, Examen, Soumis). Permet d'enregistrer les indicateurs suspects, la narration des faits, les montants détectés, les documents justificatifs et de générer un PDF pour la soumission à SEPBLAC/UIFAND.
Commencez la conformité AML/KYC dès aujourd'hui
Automatisez le screening, le scoring et les pistes d'audit complètes. Respectez les obligations UIFAND, SEPBLAC et les réglementations internationales.
Demander une démoAucun frais de mise en place. Support complet pour cabinets d'expertise comptable.